Майнинг рациональный иррациональный и почему вы можете стать жертвой очередного массового психоза

Предыстория...с просторов интернета, стиль и пунктуация сохранены.

Забавно, что волная психоза по майнингу совпала с самым крупным взрывом за последние 12 лет, потрясшим Солнце. Солнечные вспышки могут представлять немалую опасность и для жителей нашей планеты, даже при том, что Земля защищена от них геомагнитным полем и атмосферным озоновым слоем. Каждая такая вспышка сопровождается облаком своеобразной плазмы и, достигая Земли, именно эта плазма вызывает магнитные бури, негативно влияющие практически на все живые организмы и выводящие из строя самые мощные системы связи.

Нет, конечно не вспышки на Солнце вызвали такой повышенный интерес к майнингу, технологиям достижения консенсуса в информатике (например, которой является блокчейн) и криптовалютам. Совершенно точно, что вспышки деструктивно повлияли на нейрофизиологические процессы человека повысив степень иррационального в его психологии принятия решений. 

Ранее я уже писал о рациональном майнинге, использование которого позволит оптимизировать расходы участников рынка на содержание дорогостоящего оборудования специальных отраслевых вачислительных центров, осуществления массовых расчётных операций и нефинансового обеспечения исполнения обязательств благодаря использованию распределённых баз данных, техологий, осованных на PoW, PoS, PoC и др, децентрализованных одноранговых оверлейных сетей. Подробнее.

Но речь пойдёт об иррациональном, о причинах и следствиях того о чём на этапе волны не вспоминают, а если об этом и говорят, то не прислушаиваются. К этому, как правило, приходят после краха, который всегда завершает иррациональное поведение участников коллективного психоза.

Великое переселение народов, татаро-монгольское нашествие, период великих географических открытий, Великая депрессия, Drang nach Osten, нефтянной кризис 1973-74 годов, чёрный понедельник 1987 года, крах СССР, финансовые кризисы конца 90-х годов, пузырь доткомов 2001 года, ипотечный кризис 2007 года, смена власти на Украине в 2014 году далеко неполная череда кризисов, которые можно объяснить иррациональным и при этом очень оптимистичным поведение участников явлений, осутствием четкой государственной политики по предотвращению надувания спекулятивных пузырей и, что естественно, ложью и манипулированием информацией.

Конечно, никто не в силах запретить кому-либо накоплению собственного чувственного опыта восприятия действительности, но, как часто бывает, процесс вызывает множество трагедий, дестабилизирует, как экономическую, так и политическую систему государств, ломает человеческие судьбы.

Я не ставил перед собой задачу досконально изучить причины массового психоза, связанного с майнингом и прочим. Истоки его (конечно без учёта солнечной активности) в человеческой психологии, желании подрожать успешным  людям и недостаточной информационной подготовленности при принятии решений по вхождению в дело. Но было очень интересно определить круг факторов, формирующих бессознательность толпы и уровень возможных последствий. Тем, кого заинтересует проблематика рекомендую работу Р. Шиллера "Иррациональный оптимизм" о том, как безрассудное поведение управляет рынками.

Прежде всего, интересно разобраться, что же заставляет массы так жадно поглощать это варево. Как обычно, трудно выделить один основной фактор, но точно можно определить 5-6. И мне кажется в данном случае это:

- развитие интернета - прежде всего это источник нефильтруемого потока информации.

- СМИ - средства массой инфомации в погоне за рейтингами и вниманием общественности расскручивают наиболее соответствующие человеческой психологии истории, сопровождающиеся ежедневными изменениями, такими, как изменение курсов криптовалют. Общественности предлагается сплошной поток избыточной информации о функционировании Большого казино с большими деньгами. СМИ провоцируют споры, тем самым искусственно подогревая интерес к проблематике, которая, если маслить рационально ничтожна по своей значимости. СМИ интерпритируют события в формате наиболее распространённой и популярной в обществености культуры поведения. Если модно быть агрессивным бездумным и интерактивным Иванушкой вот тебе майнинг.

- Ложь - майнинговый бум, явление, явно направленное на обман людей путём распространения неправильных выводов среди масс возможных инвесторов. Как каждый из нас знает, спрос на что либо приводит к росту мошенничества. Распространение не совсем честной информации о людях, якобы сколотивших целое состояние, делает людей жадными и мошенники стремятся воспользоваться этим. Особенно активно себя проявляют мошенники, наделённые талантами профессионального обмана людей. В принципе можно подобрать много примеров, когда люди на инвестиционном интересе создали себе бизнес, в который сами мало верили, а затем, на пике получив деньги выходили из игры.

- рост персональных накоплений граждан - тревога граждан за свои кровные толкает их к поиску способов сохранения своих капиталов, что и делает их жервами мошенников.

- новые информационные технологии - показательна история с вхождением в общественную жизнь сотовых телефонов и не только. Новым технологиям всегда на старте приходится преодолевать барьер консерватизма общества и, как правило, но не всегда, сила новых технологий ломает стереотипы людей относительно изменения качества их жизни. Тем не менее, бурный рост и развитие сотовых технологий вселил в инвесторов уверенность, что использование новых технологий даёт существенные приемущества. Чаще всего, более значемую роль играют совпадения. Так вышло с равзитием интернета, бурный рост которого совпал с периодом выхода из рецессии мировой экономики, бурным ростом спроса на американский капитала и активным экспортом технологий в страны бывшего Варшавского блока и т.д. Таким образом, бурный рост прибыли американских компаний на фоне появления интернета сложил у большенства впечатление, что оба фактора свзаны.

- развитие азартных игр - популярность азартных игр (в том числе с участием государства) растёт и это неопровержимый факт. Вместе с ростом общественой значимости частной собственности растёт почетание успешных людей и призрение к неудачникам. Каждый хочет стать победителем лёжа на печи. Во всемирной сети даже можно найти исследования по зависимости между ростом интереса к азартным  играм и ростом котировок инвестиционных фондов. Когда наша культура строится на участии в азартных играх участие в играха в роде "купи майнинговую ферму" согласитесь, не кажется так уже выбивающимся "из ряда вон".

Вам, безусловно, покажутся надуманными мои измышлизмы. Но целью своей я ставлю не запугать риском эмоционального иррационального инвестирования, а стараюсь убедить в том, что к принятию решений нужно подходить рационально, отбросить в сторону эмоции. Такой подход сохранит вам множество нервов, денег, а возможно и здоровья.

Как правло, любой бум заканчивается кризисом и последствиями. Чем закончились Великое переселение народов, татаро-монгольское нашествие, период великих географических открытий, Великая депрессия, Drang nach Osten, наверное, объяснять не надо. Сложнее с финансовыми бумами. В интернете можно найти несколько довольно интересных работ по истории финансовых кризисов. 1, 2.

Кризисы, следующие за бумами, потрясают своими разрушительными свойствами. Поэтому то, что государство вмешается и в этот майнинговый бум, в принципе, закономерно. И судя по уровню помешательства даже лучше, если раньше.

Безусловно, спекулятивная волатильность и свободное общество двигатели развития современных экономик, но обывательское поведения большенства под значительным воздействием СМИ, привлекающих постоянных зрителей и читателей, минимизирует качественный анализ рисков, который мог бы дать людям фактическое представление о возможных последствиях. См. предысторию про Васю и биткоин.

Свойство спекулятивных пузырей беспредельно расти и сильно сжиматься в итоге приводит к крайне неравномерному распределению материального богатства, что в конечном итоге, приводит к тому, что многое находят для себя повод усомниться в необходимости финансовых институтов и свободного рынка.

Финансовые бумы, как правило, снижают уровень нравственности общества и в итоге для ликвидации последствий от кризисов правительству приходится прибегать к мерам, приводящим к поялению конфликтов. Поэтому установление этических норм или правил, в допостбумовый период всегда оправдывается.

С другой стороны уже сейчас необходимо подумать о недовльстве и негодовании инвесторов, которых будет большенство, прогоревших на финансировании майнинговых проектов. На деле ведь иррационально оценив свои шансы на успех люди влезают в кредиты, на промежуточной волне, а потом при падении стоимости криптовалюты не будут ночами спать, будут сбиваться в группы и выдвигать требования к государству (вспомните ипотечные истории).

Список последствий не закрытый, но главное понимать, что бурный лихорадочный рост всегда завершается серьёзными потрясениями и основная роль для минимизации их социально политической составляющей безусловно лежит на институтах власти. А что бы всегда в меньшей мере зависеть от иррационального при принятии инвестиционных решений по прежнему (в этой части ничего не изменилось) диверсифицируйте риски; увеличивайте свои сбережения; планируйте инвестиции разумно; отключите "сарафанное радио"; ищите авторитетных экспертов, которые разбирают случаи недооценки или переоценки инвестиционных решений; хеджируйте риски. Ваш энтузиазм не должен быт иррациональным. Не будьте Васями.